湖南大学金融学院院长、教授、博士生导师
主 题：反洗钱的国际经验与中国的对策
主持人：贺学会 副教授
金融学院副院长、副教授、博士
时 间：2004年11月8日晚7：00—9：00
地 点：湖南大学北校区二教302
主讲人背景：杨胜刚，1965年生，湖南常德人，国际金融与比较金融方向带头人。武汉大学经济学博士、厦门大学金融学博士后、台湾大学经济学系访问学者。现为湖南大学金融学院院长、教授、博士生导师。兼任中国金融学会理事、湖南省金融学会常务理事、湖南省地方金融协会副会长、湖南省青年社会科学工作者联合会常委、中国国际贸促会湖南分会特邀顾问、中国国际总商会湖南商会特邀顾问。主持国家社科基金、教育部人文社科基金规划项目、中国博士后科学基金资助项目、中国人民银行总行重点课题等科研课题10余项；出版《台湾金融制度变迁与发展研究》等著作7部；在《世界经济》、《金融研究》、《国际金融研究》、《经济学动态》等刊物发表论文80篇；获全国优秀教师、全国霍英东青年教师（教学类）三等奖、教育部优秀青年教师等荣誉称号及教学科研奖励10余项。
讲座内容：杨院长就当今世界普遍面临的重大问题——洗钱犯罪阐述了自己的见解和思考，其中涉及洗钱犯罪的巨大危害、最新动态以及面临的障碍，并着重介绍了发达国家、发展中国家的经验和中国针对当前形势作出的相应对策。
一、洗钱的定义及其危害性
1、洗钱的定义
金融行动特别工作组：洗钱是指对犯罪收益进行处理以掩饰其非法来源的活动或过程
将恐怖融资纳入洗钱后，完整的洗钱定义得到延伸
（1）非法资金由“黑”洗“白”
（2）合法资金由“白”洗“黑”
（3）将非法资金由“黑”洗“黑”
（4）把合法资金由“白”洗“白”
2、洗钱犯罪的危害性
（1）损害金融机构的声誉
（2）造成一国经济政策的失控
（3）导致一国社会和政治动态
二、国际洗钱犯罪的最新动态
1、主体出现专业化分工
2、方式趋于高科技化
3、领域向非盈利组织和保险部门延伸
4、重心向转轨国家和发展中国家转移
三、国际社会反洗钱运行机制
1、国际组织的反洗钱机制
（1）国际刑警组织（ICPO）
（2） FATF 1989年7月成立 是国际社会专门致力于打击洗钱犯罪的国际组织同时也是最重要的国际反洗钱组织。目前 该组织成员包括31个国家（地区）和两个国际组织。
（3）国际货币基金组织（IMF）2002，11将反洗钱和反恐怖融资列入《关于标准与规范遵守情况的报告》(ROSLS)
2、部分国家的反洗钱机制
发达国家：
（1）建立完善反洗钱的法律体系
（2）建立以金融犯罪执法网络(FinCEN)为核心的反洗钱情报体系
（3）多部门合作的反洗钱运做机制
（4）通过FATF等国际机构主导反洗钱国际合作
转轨国家和发展中国家：
（1）指定反洗钱法
（2）成立了反洗钱机构
（3）发挥了金融机构的“主战场”作用
（4）开展了有效的国际发洗钱合作
四、目前国际发洗钱尊在以下难点：
1、洗钱犯罪的隐蔽性与反洗钱的复杂性
2、经济腐败与洗钱犯罪的恶性互动
3、其他犯罪活动与洗钱犯罪的相互交错
4、洗钱与反洗钱在动力上的不对称性
5、转轨与发展中国家在国际反洗钱链条上的断裂
6、国际司法合作与协调的制度障碍
五、成因分析：
（1）体制转轨为反洗钱犯罪留下制度空间
（2）地下经济是滋生犯罪的温床
（3）职务犯罪是洗钱犯罪的重要源头和动力：
a 领域广泛（各个行业）
b 犯罪群体化
c 手段多样化
d 国际化
（4）罪恶犯罪下的洗钱活动是我国洗钱犯罪中的突出现象
（5）大陆——香港间的资本流动为反洗钱提供了天然屏障
（6）反洗钱机制存在技术障碍
六、中国发洗钱监管网络的构建
1、完善反洗钱法律法规体系：
（1）制订专门的反洗钱的反洗钱法律
（2）制订反洗钱行政法规
（3）制订各部门内部的指导性行业规范
2、建立反洗钱监管组织系统：
（1）搭建发洗钱联合监管网络
（2）成立金融情报中心网络(FIV)
3 、构造反洗钱技术平台：
（1）运用高科技手段以创新反洗钱方式
（2）对现有的技术平台进行改造，以现有的技术平台为基础，构造反洗钱技术平台系统
4、银行大额资金转帐系统
5、银行信贷登记咨询系统
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