11月30日,中国银行新闻发言人王兆文对媒体披露了中行推出五项有力工作举措,强化内控建设的情况。他说,近年来,中国银行坚持把强化内控建设作为固本强基,保证银行经营活动健康运行的一项基础性工作来做,大力构建内控体系,不断完善有关规章,科学优化业务流程,积极培育全员内控文化意识,不断提高监督效率,以有效防范和化解金融风险,消除安全隐患,降低案件发生机率。
中国银行新闻发言人王兆文告诉记者,中国银行在健全内控组织建设方面主要采取以下措施:
一是加强员工培训工作,促进合规文化形成。中国银行把强化员工执行规章制度、防范风险意识的教育,放在与业务发展同等重要位置来对待。广泛开展员工合规经营培训工作,根据工作变化和形势的发展,采取多种形式实施“动态”施训,深化对新制订的规章制度认识和理解,帮助员工牢固树立严格遵章守纪、认真履职尽责的意识,打牢合规经营的思想根基,从根本上提高员工的合规经营的素养。
二是加强内部控制,推进业务流程整合。继续加快二级分行事后监督检查中心,零售贷款中心工作,实现产品线管理,集中化管理的形式;加快二级分行监察、内控合规等专业资源统一整合工作,研究制订对分行监察稽核工作的指导意见,提高防范案件能力和监督、检查工作水平。
三是加强重要部位、重点岗位的监督,防范操作风险。中国银行注意加强对基层机构及重要部位、重点岗位、重点人员的控制。定期分析案件风险形势,特别关注重点人员“八小时之外”活动情况,发现其大量购买彩票或炒股、炒汇等异常表现的,要及时调整工作岗位。同时,严格执行基层机构负责人强制休假制度和代职制度,严格执行营业网点录像监控制度,组织人员定期查看,及时通报情况,控制基层案件高发的势头。
四是建立案件情况通报制度,加强案件管理,提高防范案件风险水平。发现案件后,总行在查处案件的基础上,及时将案件情况通报相关管理部门。对发生重大案件的分行,中行总行及时派工作组到现场督导案件防查及整改工作,针对银行票据、担保、银行卡等业务进行诈骗活动频繁,日趋智能化、专业化和团伙化等特点研究对策。认真总结案件的特点、发案原因和教训,限期整改,防范案件发生。
五是建立案件风险防范体系。金融案件风险防范是一项长期工作,要从加强道德建设、制度建设、IT系统控制、监督机制等四方面构筑立体式的案件风险防范体系。结合案件专项治理、业务大检查发现的问题和典型案件,广泛对员工进行思想教育,树立正确的价值观和法制观念;通过完善内控规章制度建设,使员工按章办事,按规操作;通过建立科学的信息管理系统和监督检查、加大问责制,使员工不能作案、不敢作案,防范案件风险,促进业务健康发展。
王兆文强调指出,强化内控机制建设不是一项一朝一夕就能完成的工作,必须作为一项经常性工作来做,一以贯之,坚持不懈。中国银行将在实践中不断地完善内控的手段,丰富和完善监督手段,提高监督效果,从制度上保障全辖机构的稳健经营,有效防范银行从业人员的违法犯罪案件的发生,切实防止道德风险,保证业务的有序发展和员工的健康成长。(完)
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