用户: ok小飞侠时间: 2022-08-24 10:33:38 来自: 在线版
在“2022年银行业专业人员职业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》过关必做1200题（含历年真题）”的内容第0页备注了学习笔记
【解析】洗钱的过程通常被分为三个阶段，即处置阶段、培植阶段、融合阶段。处置阶段是指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。培植阶段，即通过复杂的多种、多层的金融交易，将非法收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索和隐藏身份。融合阶段，被形象地描述为“甩干”，即使非法变为合法，为犯罪得来的财务提供表面的合法掩盖，在犯罪收益披上了合法外衣后，犯罪收益人就能够自由地享用这些肮脏的收益，将清洗后的钱集中起来。
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2022年银行业专业人员职业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》过关必做1200题（含历年真题）
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第一部分 经济金融基础知识
第一章 经济基础知识
第二章 金融基础知识
第三章 金融市场
第四章 银行体系
第二部分 银行业务
第一章 存款业务
第二章 贷款业务
第三章 结算、代理及托管业务
第四章 金融市场业务
第五章 投行业务
第六章 银行卡业务
第七章 理财与同业业务
第三部分 银行管理
第一章 银行管理基础
第二章 公司治理、内部控制与合规管理
第三章 商业银行资产负债管理
第四章 资本管理
第五章 风险管理
第四部分 银行从业法律基础
第一章 银行基本法律法规
第二章 民事法律制度
第三章 商事法律制度
第四章 刑事法律制度
第五章 行政法律制度
第五部分 银行监管与自律
第一章 银行监管体制
第二章 银行监管目标与方法
第三章 银行自律与市场约束
第四章 清廉金融
第五章 银行业消费者权益保护
