用户: 闪客时间: 2022-11-15 19:24:30 来自: ALA-AN70
在“2022年银行业专业人员职业资格考试《个人理财（中级）》过关必做1200题（含历年真题）”的内容第51页备注了学习笔记
王先生家庭平均负债利率分析指标＝统计年度利息支出/总负债＝（120×4.5%＋30×4.5%）/150＝4.5%，恰好等于基准贷款利率。平均负债利率的合理区间应小于基准贷款利率的1.2倍，在合理的范围之内。如果平均负债利率高于基准贷款利率的20%以上，理财师一方面需提醒客户关注自己的财务负担，另一方面则可根据实际情况，在负债管理计划中提出债务重组的建议。
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2022年银行业专业人员职业资格考试《个人理财（中级）》过关必做1200题（含历年真题）
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第一章 家庭收支和债务管理
第二章 财富保障与规划
第三章 教育投资规划
第四章 退休养老规划
第五章 投资规划
第六章 税务规划
第七章 财富传承规划
第八章 中小企业主理财规划
第九章 理财规划与客户关系管理
第十章 综合理财规划服务
第十一章 理财规划书制作的标准和流程
