调查：“经济黑洞”----洗钱
今年，国家将下大力气打击地下经济。在一些地方，地下经济相当猖獗，地下财富也有了令人吃惊的规模。本报记者最近深入福建、广东等地对地下财富的流向进行了深入的调查，相信会有助于读者了解这方面的情况，对监管部门也会有所裨益。 “地下经济”是处于政府管理、监督之外，未向政府申报和纳税，其产值和收入未纳入政府统计的国民生产总值的各种经济活动的统称，是不合法、不公开、藏身于“地下”的经济行为。作为当前世界范围内的一种普遍现象，地下经济被国际社会公认为“经济黑洞”。 地下经济活动频发已成为近些年我国出现的一种引人关注的经济现象。地下经济收入可以在非法经济活动中产生，如从事走私、贩毒、诈骗、偷漏税等获得巨额财富；也可以在合法的经济活动中产生，如一些腐败违法人员通过贪污、受贿等手段侵吞国有资产。 由于地下经济收入处于不透明状态，地下经济总体规模有多大，无法准确估计。记者近期选取地下经济收入的最终流向进行了专题调研。 (一)四种流向使“地下财富”合法化 由于现金不带来任何收益，且大量现金容易被发现，现金不是地下经济收入的主要持有形式。随着近些年我国对市场经济秩序的大力整顿、金融监管的加强及反腐力度的加大，这些地下经济收入占有者采取各种手段转移地下财富，把非法收入合法化，地下财富的最终流向值得关注。 ——转移到境外。 记者调研了解到，为了逃避国内法律制裁，不少人在弄到一定数目的钱以后，想方设法将非法收入转移到境外。这笔财富无法计算，随着中国人出入境自由度及对外经济交往的增加而逐年增多。 通过地下钱庄等境内外串通交割方式转款，已成为公开的秘密。这主要发生在广东潮汕、福建及浙江等沿海一带。据国内有关学者估计，近年来仅国内每年通过地下钱庄洗钱金额就高达20xx亿元，大概占GDP的2左右。经查明，在厦门“远华”走私案中，非法收入大量通过地下钱庄流往境外。1996年至1998年，“远华”集团走私收入中的120亿元，就是由一家地下钱庄，经由其境外合伙人支付外汇给“远华”在香港的机构。 20xx年福建警方查处的以台湾人为首的特大“xx”赌博组织，前些年在泉州等地大肆进行赌博活动，转款手法相当隐蔽：重金雇佣他人作押钞员，还用别人的名字登记住宿；不断变换账户，先把非法获得的赌资注入银行，开奖后通过银行账户提款，将每期经营的赃款在一两天内全部取走，再利用地下钱庄转移至台湾。涉嫌的银行储蓄卡帐户多达28个。 送子女出国窝藏赃款。福建省长乐市地下标会“会头”程则华聚敛大量钱财后，办理两个儿子出了国，在境外为儿子买楼，其数百万元赃款主要窝藏在儿子身上。 分散转移，直接携带，化整为零。一位不愿透露姓名的沿海居民在接受记者暗访时说，最简单而实用的方式是按照国家对出境携带现金最高限额多次直接携带，就像“老鼠搬家”。至于出关路子，多得很，比如从深圳到香港，有免检直通车，你带多少钱出去都没有人知道，资金从香港进入美国就易如反掌了。 有关资料显示，不法分子利用网络转移资产是一种新动向，日益猖獗。互联网的世界性进一步增加了清查诈骗行为的难度，追踪黑钱的来源变得越来越复杂和困难。金融机构难以了解客户从哪个国家进入其账户，有关的管理人员则可能无法监控个人账户持有者的所有行动。 此外，不法分子还采取境内外合谋签订虚假合同如购货、合资在境外办企业，出口不收汇、进口不到货，通过假造贸易合作单证，将境内资金或权益转移到境外。 ——转化为地上畸形消费和合法投资。 记者调查发现，从消费的最终需求看，有不少人的地下经济收入转化成了地上畸形消费和合法投资。 长乐市“治理民间标会领导小组”副组长陈麟介绍说，20xx年初“十八姐妹”标会倒闭后，“会头”共聚敛钱财近1亿元。许多“会头”聚敛民间大量资金后，疯狂进行畸形消费。“会头”林碧英建别墅“宏心楼”，购置豪华轿车，装修房子就花了几十万元。“会头”李良金建有一座别墅，购置多套单元房。“会头”程翠华购置宏航新城内店面4间、住宅1套，罗马花园内店面2间、住宅6套。 让亲属开设商店，假称自己的收入主要来自该处，或伪称自己从国外某亲戚处获得大量遗产和馈赠。在沿海采访时，一些知情群众指着一些“假店面”告诉记者，这些店子平时很少看到顾客，但仍能维持下去，就是那些从事非法经济活动的人“遮人耳目”的把戏。 一些势力较大的带有黑社会性质的犯罪组织除将部分非法收入畸形消费外，还将非法得来的钱通过向经济领域渗透的方式变为合法化，涉足的是合法生意，如投入房地产等合法行业，或投资当地某项产业，但其经营手段完全属于非法，采用暴力手段强买强卖，收取保护费，掠夺垄断利润，继续捞钱。最后形成这样一种局面：凡属这一黑帮组织涉足的行业，所有的人都“自动退出”，不敢与之竞争。盘踞福建省顺昌县长达10余年的“徐氏”黑社会性质组织，以此手段，进入了当地服装、鞋帽、建筑调查：“经济黑洞”----洗钱
本站小编 免费考研网/2015-11-20
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关于XX市乡镇水利站改革的调查报告一、***市乡镇水利站现状 ***市所辖6个县（市、区），现有68个乡镇办，改革前设有58个水利站，共有职工308人，其中正式工211人，临时工59人，退休职工38人。乡镇水利站的设置，主要有三种情况：一是按乡镇设置，由县市水利部门主管；二是按小流域设置，由县市水利部门主管；三是按乡镇设置，由乡镇政府主管。目前乡镇水利站面临的困难和问题是： 1.人员结构不合理，技术力量薄弱。主要表现在乡镇水利站人员学历偏低，专业技术人员偏少。在270名在职职工中，具有中专以上学历的只占总人数的31.5，有技术职称的专业技术人员只占总人数的38.6。 2.体制不顺，机制不 ...调查报告 本站小编 免费考研网 2015-11-20关于我县市政给水基础设施的调查报告
关于我县市政给水基础设施的调查报告根据国务院三峡库区经济发展暨对口支持会议精神和市委、市政府领导指示精神，在县建委的直接领导下，我司以实践邓小平理论、坚持“三个代表”重要思想为指针，文秘114网以科学发展的观念对我县给水基础设施的现状和存在的问题进行了认真调查和研究,现报告如下：一、我县给水基础设施的现状受地理环境、区域优势和经济发展水平等因素的影响，我县给水基础设施现状远远落后于其它城市。县内发展也极不平衡，总的来说，城镇优于农村，城区优于乡镇。目前，我县汉丰、镇东、丰乐城区人口近11万人，供水面积近5个平方公里（其中旧城2个平方公里，新城2个平方公里，丰乐1个平方公里）。主要由日供水能力2 ...调查报告 本站小编 免费考研网 2015-11-20关于企业员工言行举止的调查报告
关于企业员工言行举止的调查报告针对公司近一段时间出现的不文明行为和不优雅举止，为了塑造公司良好的社会形象和规范员工个人形象，杜绝铺张浪费、乱扔乱吐乱停乱放、拖沓散漫等不良风气和习惯，公司办公室开展了一次问卷调查。此次调查问卷共发放102份，抽样率为28.3，收回84份，回收率为82.4。调查发现，文秘114网在普遍情况较好的同时，也存在着隐忧。一、语言交流沟通障碍较小普通话是我们进行交流沟通的通行证，基本上都能听懂。调查结果表明：经常用普通话（72例）与同事交流的人近九成，偶尔也用普通话（11例）交流的占一成。也就是说，语言障碍基本上不存在，这就为进一步深入开展工作奠定了良好的基础。我们既然来 ...调查报告 本站小编 免费考研网 2015-11-20&&镇劳动力转移工作调查报告
&&镇劳动力转移工作调查报告内容提要：有效地转移剩余劳动力，成为&amam镇积极稳妥地推进城镇化建设进程、加快农业和农村经济发展、增加农民收入的关键环节。所以，深入调查分析农业剩余劳动力转移工作的现状与制约因素，从而形成有效的转移对策，就显得极为重要。本文就20xx年度原&amam、&amam、&amam三乡镇开展劳动力转移工作所掌握的有关资料，分析新&amam镇劳动力转移现状、特点及劳动力转移存在的制约因素，结合新&amam的实际镇情，提出解决农村剩余劳动力转移问题的具体对策，并对该镇今后五年劳动力转移工作提出建议。一、&amam镇劳动力转移现状及特点（一）、现状1、劳动力分布现状：从总体数 ...调查报告 本站小编 免费考研网 2015-11-20乡关于开展“下山居住，创业致富”工作的调查报告
乡关于开展“下山居住，创业致富”工作的调查报告&amam乡关于开展“下山居住，创业致富”工作的调查报告“靠山吃山，靠水吃水”这一句古话对山区农民来说，正逐渐失去了说服力。随着我国改革开放的不断深入，社会主义市场经济有了较快的发展，人民生活水平有了较大提高，对生活和居住环境有了更高的需求。但地处安吉县西南部的&amam乡部分群众，居住在偏高、偏远山区，由于交通不便，信息不灵，导致思想陈旧，观念落后，经济发展较为缓慢，成为我乡相对贫困的弱势群体。同时，由于居住环境的限制，要建房必须开山或者填土，人为的对山林资源和生态环境造成了破坏和侵害，与县委、县府提出的“生态立县，建设生态经济强县”这一发展思路 ...调查报告 本站小编 免费考研网 2015-11-20关于农业社会化服务体系情况的调查报告
关于农业社会化服务体系情况的调查报告按照县政协关于“三农”问题调研课题的分工，县政协教科文卫体委员会组织了部分政协委员和供销社、农业局等有关部门负责人共14人组成调研组，在3月中下旬深入到三合镇、青杠街道办事处、福禄镇实地调查，走访了6个种养殖大户或龙头企业，听取了县农业局、供销社等相关部门情况介绍，并组织部分委员到铜梁县学习，调查中召开了各种座谈会5次。现将有关情况报告如下：一、我县农业社会化服务体系的现状（一）社会化服务机构健全。目前，农技、畜牧、农机、水产等机构，承担着对全县的农村种养殖业的技术推广、生产和生活资料的服务和管理工作。农技包括县农技中心和13个街道（镇乡）农技中心。乡镇机构 ...调查报告 本站小编 免费考研网 2015-11-20城区商品市场环境卫生调查报告
城区商品市场环境卫生调查报告为贯彻落实市委、市政府关于创建省级文明卫生城市的战略部署，充分发挥各部门的职能作用，按照市爱国卫生委员会的具体要求，受市XX局委托，我处迅速组织力量，文秘114网于20xx年8月24日至26日对城区范围内的26个商品市场进行了为期3天的调查，总的来看，环境卫生工作有喜有忧，但形势不容乐观。现将有关情况汇报如下：一、城区商品市场环境卫生现状据调查，我市目前共有各类商品市场26个，总营业面积130762㎡。其中大中型商品市场4个（XX大市场、XX大市场、XX大市场、XX大市场）、农贸市场11个。城区商品市场共有管理人员200余人，其中，专职清洁员120人。从性质上看，事 ...调查报告 本站小编 免费考研网 2015-11-20关于县城北东社区建设的调查报告
关于县城北东社区建设的调查报告一、城北东社区的基本情况1、社区自然情况：社区土地面积2.5平方千米，3035户居民共11602人，人口密度为4640.8人/平方千米，人口出生率7.585，死亡率2.77，全年增长率4.715（此为该社区20xx年统计资料）。详见附表一社区名称办公用房社区年均总人数社区土地面积（平方千米）人口密度（人/平方千米）计生率（千分比）居民户数固定或租借面积（平方米）城北东社区政府暂时划拨使用80116022.54640.893.1830352、社区工作条件：社区办公用房非本社区资源，是政府暂时拨款使用，社区服务人员有8人，文化程度均在高中以上，其中党员5人。社区内有社 ...调查报告 本站小编 免费考研网 2015-11-20关于我市职业教育培训工作的调查报告
关于我市职业教育培训工作的调查报告为搞好职业教育和培训，提高劳动者素质，以策应沿江开发、促进姜堰经济跨越式发展，按照中共姜堰市委常委会议的布置，在钱拥军、钱启翥副主席带领下，市政协社会事业委员会组织部分政协常委和委员，于20xx年6月8日至21日，对我市的职业教育和培训工作进行了专题调研。被调查单位有市教育局、劳动社保局、开发区、总工会、妇联、工商联、姜堰镇，市职业教育中心校、职工学校、第二职业高级中学、民政局社区服务中心、城中、城东街道办事处、扬动厂、太平洋精锻有限公司、泰达纺织有限公司文秘114网等部门和单位。通过专题汇报、座谈和现场视察，对我市职业教育和培训工作的总体情况有了基本的了解， ...调查报告 本站小编 免费考研网 2015-11-20XX县机关事业单位股所级干部现状调查报告
XX县机关事业单位股所级干部现状调查报告股所级干部是一个单位或部门的业务骨干和中层领导干部，是科级干部队伍的后备军。加强股所级干部的管理是干部管理工作中的一个重要组成部分，把股所级干部选准用好、管好管活，是进一步加强我县科级领导班子建设，把科级领导班子建设成为结构合理、团结高效、奋发有为的领导集体不可缺少的一个重要环节。5月23日至6月10日，我们采取发调查统计表、问卷调查表（1336份）、重点走访、单位写出调查报告的方式对全县股所级干部现状进行了调查，现将调查结果报告如下：一、股所级干部基本情况至今年5月，全县机关事业单位共有干部2673名，其中有股所级干部334名，占机关事业单位干部数的1 ...调查报告 本站小编 免费考研网 2015-11-20
