虚席之八：保险理财规划师

背 景：我国保险业已从单一险种销售转向组合产品、投资连结和万能保险产品的营销，并参与家庭收支理财服务。在理财业务开始成为金融市场产品营销主流的时期，对保险代理人的知识水平、专业技能和沟通技巧的要求与传统的业务时期相比有了明显的不同。

专业要求：投资与理财专业、资产评估与管理专业等金融专业和保险业的学生，具备扎实的资产评估基础理论知识和专业知识的人才会受到优先考虑。

保险理财规划师是一个将保险专业、财务管理与资产评估3个专业集合到一起的职位，目前我国真正获得保险理财规划师资格的人并不多。如果对这3方面知识都有很好的理解，就一定会具有很强的竞争优势。

案例分析：

保险与理财结合更具优势

去年加入到长江证券有限责任公司的曾同学，当初来这家证券公司时，对保险业还有几分抗拒……因为保险在别人的眼里总是带着一些颜色。不过，来到长江证券后，发现它的服务并非局限于保险业务，而是一家致力于为客户提供全面理财服务的现代金融企业。他轻松而自豪地告诉我们，公司十分需要保险专业或者证券专业的人才，且前途看好。

有能力并且希望学以致用的研究生，可以考虑到证券公司去发展。一般而言，专门学习保险的可能在理财规划方面差一些，专门学习财务的人则可能在与客户沟通上因缺乏训练而会有所欠缺，如果能将保险知识与财务管理方面的知识融合在一起，那么在这个职位的发展中将更具有优势。（完）