参考答案：

1、c
2、abcd
3、b
4、b
5、d
6、ac
7、abd
8、abcd
9、a
10、abc
11、bc
12、bc
13、abcd
14、abcd
 
 
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第1章
1、 金融理论主要是研究在不同时间及不同状态下，经济资源的（）问题。
   A、风险
 B、赢利
 C、积累与分配
 D、供给
2、 概括来说，金融体系具有（）的特点。
   A、整体性
 B、层次性
 C、有机性
 D、关联性
3、 在（）上，居民向生产单位出售他们的劳动力和其他生产要素资源，并从对方取得要素收入——工资和租金。
   A、产品市场
 B、要素市场
 C、金融市场
 D、生产市场
4、 从要素市场和产品市场上来看，企业之所以能够赢利，是因为（）。
   A、在要素市场上的收入＞产品市场上的收入
 B、在要素市场上的支出＜产品市场上的收入
 C、在要素市场上的收入＞产品市场上的支出
 D、在要素市场上的支出＜产品市场上的支出
5、 （）可以使居民、企业和政府的储蓄流向需要资金的单位，从而避免资金的闲置浪费。
   A、要素市场
 B、产品市场
 C、生产市场
 D、金融市场
6、 下列关于直接融资的描述中，错误的有（）。
   A、债券可以通过商业银行购买，因此，债券不是直接融资的工具
 B、直接融资过程中，资金供求双方之间也可以存在媒介，但该媒介充当服务中介的角色
 C、直接融资的信息成本相对较低
 D、直接融资对筹资方而言更便利，可选择方式更多
7、 间接融资的优点包括（）。
   A、融资活动成本较低
 B、融资风险较小
 C、融资的信息成本较高
 D、加速了资金由储蓄向投资的转化
8、 政府在金融体系中充当（）角色。
   A、资金的需求者
 B、资金的供给者
 C、金融体系的监管者
 D、金融体系的调节者
9、 家庭和个人是金融体系的最大参与者，金融体系的存在为家庭灵活进行借贷和投资提供了条件，同时也使（）成为可能。
   A、合理安排当前消费和未来消费
 B、购买债券
 C、购买股票
 D、分散投资
10、 金融资产的基本特征包括（）。
   A、流动性
 B、收益性
 C、风险性
 D、保存性
11、 下列（）不属于基础金融工具。
   A、银行承兑汇票
 B、远期合约
 C、互换合约
 D、回购协议
12、 中央银行是金融市场中的特殊参与者，其参与金融市场交易的目的是（）。
   A、为了赢利
 B、为了借助金融市场调节基础货币或利率
 C、为了调控宏观经济
 D、为了套利和回避风险
13、 金融监管的内容主要包括（）。
   A、对市场准入的监管
 B、对金融机构业务范围的监管
 C、对金融机构日常经营活动的监管
 D、对有问题的金融机构进行挽救或者退市监管
14、 在分业监管的情况下，金融监管体系主要包括（）。
   A、银行业监督管理委员会
 B、证券业监督管理委员会
 C、保险业监督管理委员会
 D、各行业自设的行业自律监管体系
 

参考答案：

1、bd
2、abcd
3、c
4、abd
5、c
6、acd
7、d
8、ab
9、abc
10、bcd
11、bcd
12、abcd
13、b
14、abc
15、d
16、ad
17、abcd
18、cd
19、a
20、bcd
21、abcd
22、a
23、a
24、d
25、b
26、ad
 
 
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第2章
1、 与商业银行相比，专业性银行的特殊性在于（）。
   A、商业银行不经营活期存款业务，而专业性银行经营
 B、专业性银行并不经营所有的零售和批发银行业务
 C、专业银行资金来源的唯一方式就是发放债券
 D、专业银行的资金在使用上一般采用专款专用的方式
2、 银行类金融机构与非银行类金融机构存在着共同点，包括（）。
   A、二者都是从事与货币资金运动有关的业务活动
 B、二者都要有一定的自有资金作为资本
 C、二者都要以某种方式获得资金，并以某种方式使用资金
 D、二者在经济运行中都发挥着重要的作用
3、 下列机构中，（）不属于管理性金融机构。
   A、中央银行
 B、银监会
 C、开发银行
 D、证监会
4、 下列选项中（）不属于契约性金融机构。
   A、农业发展银行
 B、投资银行
 C、养老基金
 D、住房政策性银行
5、 与商业性金融机构相比，政策性金融机构的特殊性在于（）。
   A、从资金来源看，主要靠吸收公众存款
 B、从资金运用看，主要发放商业贷款，与商业银行竞争
 C、从经营目标看，坚持有借有还，并考虑社会效率
 D、以自身赢利最大化作为目标
6、 中央银行的资产类业务主要包括（）。
   A、对商业银行的贴现放款
 B、对政府的存款业务
 C、证券买卖业务
 D、黄金、外汇储备业务
7、 中央银行采取下列（）业务时，意味着货币的回笼。
   A、增加贴现窗口贷款
 B、买入政府债券
 C、加大对政府的贷款
 D、减少黄金、外汇储备
8、 下列（）属于中央银行的负债业务。
   A、发行货币
 B、商业银行在中央银行的法定准备金存款
 C、证券买卖业务
 D、异地资金转移
9、 （）是中央银行实施货币政策的工具。
   A、法定存款准备金率
 B、再贴现率
 C、公开市场操作
 D、短期利率
10、 无论是货币政策的中介目标还是操作目标，都具有（）的特性。
   A、独立性
 B、相关性
 C、可测性
 D、可控性
11、 中央银行在现代经济中发挥着多方面的重要作用，从银行的职能看，中央银行的作用主要表现在（）。
   A、监督的银行
 B、国家的银行
 C、发行的银行
 D、银行的银行
12、 货币政策是中央银行为了实现既定的宏观经济目标而采取的各种控制和调节货币供应量及利率的方针和措施的总和。货币政策的最终目标与整个经济管理的目标一致，主要包括（）。
   A、稳定物价
 B、充分就业
 C、经济增长
 D、国际收支平衡
13、 公开市场操作是中央银行在公开市场上从商业银行或证券商手中买卖（），以增加或减少商业银行准备金，进而实现既定的货币政策最终目标的一种政策措施。
   A、短期商业票据
 B、政府债券
 C、公司股票
 D、长期企业债券
14、 商业银行必须按照（）原则，合理吸收和配置资金使用，形成合理的资产结构。
   A、赢利性
 B、安全性
 C、流动性
 D、规模性
15、 商业银行的负债业务是商业银行筹措资金、借以形成资金来源的业务，主要包括（）和外来资金两部分。
   A、吸收存款
 B、对外借款
 C、同业拆借
 D、自有资金
16、 商业银行向中央银行借款的途径主要有（）。
   A、直接借款
 B、提取存款准备金
 C、减少存款准备金
 D、再贴现
17、 下列关于银行资本的描述中，正确的有（）。
   A、资本是银行设立和存在的前提
 B、资本是银行信誉的基础
 C、资本是客户存款免受损失的保障
 D、银行发行股票所筹集的股份，也算银行的资本
18、 下列关于商业银行购买有价证券的目的的描述中，错误的是（）。
   A、购买有价证券是为了盈利
 B、购买有价证券是为了保持资金流动性
 C、购买有价证券是为了调节货币供应量
 D、购买有价证券是为了降低资金的风险
19、 （）是付款人将现款交付给银行，由银行把款项支付给异地收款人的一种业务。
   A、汇兑
 B、托收
 C、代理
 D、信托
20、 商业银行狭义的表外业务是指能够产生或有资产、或有负债的业务，包括（）。
   A、代理融通业务
 B、承诺类业务
 C、担保类业务
 D、衍生金融工具交易类业务
21、 商业银行的主要职能包括（）。
   A、信用中介职能
 B、支付中介职能
 C、信用创造职能
 D、金融服务职能
22、 从服务功能上看，投资银行是服务于（）。
   A、直接融资
 B、间接融资
 C、信贷业务
 D、吸收活期储蓄存款业务
23、 （）指专门用于支持处于创业期或快速成长期的未上市新兴中小企业，尤其是高新技术企业的发起和成长的资本。
   A、风险资本
 B、项目融资
 C、国际游资
 D、热钱
24、 ()是保险人通过订立合约，将自己已经承保的风险，转移给另一个或几个保险人，以降低自己所面临的风险的保险行为。
   A、财产保险
 B、责任保险
 C、保证保险
 D、再保险
25、 公司型投资基金与契约型投资基金比较，其特点在于（）。
   A、公司型投资基金可随时准备赎回发行在外的基金股份
 B、公司型基金先成立公司，再委托基金管理人保管基金财产
 C、公司型基金先与基金托管人签订合约，再发行基金
 D、公司型基金在规定的封闭期内一般不向投资者增发新的受益凭证
26、 下列关于信托与代理区别的描述中，正确的是（）。
   A、信托一般涉及3方，而代理一般只涉及2方
 B、信托中的受托人不能以自己名义从事活动
 C、信托财产的所有权与利益不能分离，只能同属于委托人
 D、信托财产的所有权与利益是可以相互分离的
 

参考答案：

1、d
2、abcd
3、c
4、cd
5、bd
6、a
7、abd
8、c
9、d
10、b
11、abc
12、b
13、abcd
14、abd
15、abcd
16、b
17、a
18、c
19、ad
20、b
21、b
22、abcd
23、abc
24、abc
25、d
26、bc
27、a