28、c
29、bc
30、c
 
 
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第3章
1、 按照金融工具的类型划分，金融工具交易市场可以分为：权益工具交易市场、（）和衍生金融工具交易市场。
   A、股票交易市场
 B、期货交易市场
 C、期权交易市场
 D、债务工具交易市场
2、 金融资产的构成要素包括（）。
   A、面额
 B、期限
 C、价格
 D、支付或交割方式
3、 按（）划分，金融市场可以分为债务市场和权益市场。
   A、金融工具的期限
 B、金融工具交易的程序和方式
 C、金融工具的性质及要求权的特点
 D、金融工具的交易目的
4、 下列（）属于权益市场交易工具。
   A、银行贷款
 B、短期国债
 C、优先股
 D、普通股
5、 （）属于货币市场。
   A、中长期期国债市场
 B、银行同业拆借市场
 C、股票市场
 D、商业票据市场
6、 原生金融工具交易的目的主要是为了（）。
   A、实现货币资金的融通和转移
 B、套期保值
 C、转移风险
 D、保险
7、 下列（）属于衍生金融工具。
   A、期货合约
 B、期权合约
 C、保险合约
 D、互换合约
8、 下列关于同业拆借市场的描述中，错误的是（）。
   A、同业拆借市场是银行与银行之间、银行与其他金融机构之间进行的短期、临时性资金拆出拆入的市场
 B、同业拆借一般没有固定的交易场所
 C、同业拆借必须有抵押或者担保
 D、同业拆借的期限通常较短，属于货币市场范畴
9、 LIBOR表示（）。
   A、新加坡银行同业拆借利率
 B、香港银行同业拆借利率
 C、纽约银行同业拆借利率
 D、伦敦银行同业拆借利率
10、 （）是由出票人签发的、承诺自己在见票时无条件支付一定款项给持票人或收款人的支付承诺书。
   A、支票
 B、本票
 C、汇票
 D、商业票据
11、 对公司来说，利用商业票据进行融资的好处在于（）。
   A、可以降低融资成本
 B、可以享受票据发行便利
 C、有助于提高公司信誉
 D、有助于公司避税
12、 世界上第一张大额可转让定期存单是（）银行于1961年发行的。
   A、渣打银行
 B、花旗银行
 C、汇丰银行
 D、东亚银行
13、 与普通定期存单相比，大额可转让定期存单具有（）的特点。
   A、规定面额，且面额较大
 B、通常不记名，可在二级市场转让
 C、既可以采用固定利率也可采用浮动利率计息
 D、不能提前支取
14、 国库券与其他货币市场工具相比，其优点在于（）。
   A、安全性较高
 B、流动性较高
 C、收益性较好
 D、可享受税收优惠
15、 普通股股东的权利包括（）。
   A、对公司的剩余索偿权
 B、对公司利润的分配权
 C、投票选举权
 D、优先认购权
16、 按（）不同，债券可分为信用债券和抵押债券两类。
   A、发行人
 B、担保状况
 C、票面利率是否浮动
 D、持有人或发行人是否拥有特权
17、 可转换债券是指债券的持有人在一定条件下可按事先确定的转换比率将所持有的债券转换成公司的（）。
   A、普通股股票
 B、优先股股票
 C、可赎回债券
 D、附息债券
18、 （）方式的外汇交易，是由债务人或者付款人主动用本币向银行购买外汇汇票（或其他汇兑工具），委托银行通过国外分行或者代理行，支付一定款项给债权人或者收款人的汇兑方式。
   A、逆汇
 B、本票
 C、顺汇
 D、支票
19、 银行在对外报价时，可以采用直接标价法或者间接标价法。1美元=7元人民币属于（）。
   A、对美国来说，是间接标价法
 B、对中国来说，是间接标价法
 C、对美国来说，是直接标价法
 D、对中国来说，是直接标价法
20、 某日我国外汇市场，银行所挂出的美元的牌价是1英镑=1.4775～1.4785美元。英国采用间接标价法，所以，按照这一牌价，需要付出（）美元才能兑换1英镑。
   A、1.4775
 B、1.4785
 C、1.4780
 D、1.4770
21、 美国采用的是间接标价法，假设某日纽约外汇市场美元对日元的即期汇率为1美元=100.3820/30日元，6个月远期汇率是外汇贴水240/260。因此，6个月后，需要用（）日元购买1美元。
   A、100.4060
 B、100.4090
 C、100.3580
 D、100.3570
22、 金融远期合约是交易双方达成的、同意于未来某一特定日期以预先商定的价格买卖一定数量的某种金融工具或资产的协议或合约。合约中需要规定（）。
   A、基础资产数量
 B、交割价格
 C、交割时间
 D、交割地点
23、 由于远期合约是非标准化合约，因此具有一定缺点，包括（）。
   A、不便于集中进行大规模交易
 B、不便于流通转让
 C、缺乏必要的履约机制
 D、缺乏灵活性
24、 某大豆播种商担心到大豆收割期，大豆价格下跌，因此与豆制品加工厂签订了大豆远期合约。下列说法错误的是（）。
   A、大豆播种商是大豆远期合约的买方
 B、通过大豆远期合约，该播种商可以避免大豆产量下降的风险
 C、该播种商可以选择在交割日是否履行该合约
 D、豆制品加工商之所以与该播种商签订远期合约，是因为二者对未来大豆价格走势持有相反观点
25、 期货合约之所以能够起到套期保值的作用，在于（）。
   A、可以卖空
 B、可以买空
 C、可以反向操作
 D、期货到期日，现货价格与期货价格趋于一致
26、 与远期合约相比，期货合约的优势在于（）。
   A、更具有灵活性
 B、违约风险性更低
 C、流动性更好
 D、套期保值功能更突出
27、 XY股票期货合约规定初始保证金为10000元，最低保证金要求为6000元。投资者A多头1份该股票期货合约，目前其保证金帐户余额为5500元，如果A想继续持有该股票期货，那么A应该（）。
   A、往保证金帐户补充500元
 B、往保证金帐户补充4500元
 C、往保证金帐户补充4000元
 D、往保证金帐户补充10000元
28、 看涨期权的购买者拥有（）的权利。
   A、按约定价格购买标的资产
 B、按约定价格出售标的资产
 C、选择是否按合约价格购买标的资产
 D、选择是否按合约价格出售标的资产
29、 看跌期权的购买者与看涨期权的购买者（）。
   A、对标的资产未来价格走势看法一样
 B、都需要支付期权费
 C、都拥有选择到期日是否执行合约的权利
 D、在到期日都必须执行合约
30、 下列关于欧式期权和美式期权，描述正确的是（）。
   A、欧式期权是在美国以外发行的期权
 B、美式期权是在美国发行的期权
 C、欧式期权是只能在到期日期权买方才能选择是否执行的期权
 D、美式期权是以美元计价的期权
 

参考答案：

1、ab
2、abcd
3、d
4、ab
5、b
6、a
7、abcd
8、c
9、d
10、ab
11、abcd
12、b
13、ab
14、c
15、c
16、abcd
17、a
18、bd
19、abc
 
 
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第4章
1、 马克思认为，资本所有权与使用权分离时产生利息的关键，利息本质上是（）的特殊转化形式。
   A、部分平均利润
 B、剩余价值
 C、延迟消费
 D、时间价值
2、 总体来看，之所以会产生利息，是因为（）。
   A、延迟消费的结果
 B、预期通货膨胀存在
 C、投资风险的存在
 D、流动性偏好的结果
3、 从交易主体角度划分，利率体系包括（）。
   A、固定利率和浮动利率
 B、市场利率、官定利率和公定利率
 C、名义利率和实际利率
 D、再贴现率、存贷款利率和债券市场利率
4、 采用浮动利率贷款，优势在于（）。
   A、降低了利率风险
 B、利息负担同资金供求关系紧密结合
 C、降低了违约风险
 D、规避了利率上涨带来的不利后果
5、 在采用1年复利1次的前提下，1年期即期利率为5%，2年期即期利率为6%，那么1年期的远期利率水平为（）。
   A、0.95%
 B、7.01%
 C、4.01%
 D、6.85%
6、 某2年期债券的年收益率为8%，期间通货膨胀率为每年2.5%，那么该债券的实际年收益率为（）。
   A、5.37%
 B、5.5%
 C、5%
 D、3%
7、 利率的经济功能主要表现在（）。
   A、中介功能
 B、分配功能
 C、调剂功能
 D、控制功能
8、 流动性偏好理论是（）建立和发展起来的。
   A、俄林
 B、罗勃逊
 C、凯恩斯
 D、马克思
9、 流动性偏好理论是通过货币供求关系分析利率决定的理论模型，它将人们用来贮藏财富的资产分为（）。
   A、货币和股票
 B、货币和黄金
 C、货币和外汇
 D、货币和债券
10、 可贷资金理论认为利率是由可贷资金的供求曲线相交点决定的，该理论的优点在于（）。
   A、兼顾了实质因素储蓄和投资
 B、运用了流量和存量分析方法
 C、兼顾了投资和消费
 D、兼顾了货币发行和消费
11、 影响利率的主要因素包括（）。
   A、通货膨胀预期
 B、违约风险
 C、税率水平
 D、经济周期
12、 一般而言，在预期通货膨胀率上升的期间，利率水平（）。
   A、保持不变
 B、有很强的上升趋势
 C、有很强的下降趋势
 D、无法确定
13、 违约风险是指（）。
   A、到期无法偿还本金的风险
 B、无法按时偿还利息的风险
 C、遭受巨大损失的风险
 D、价格剧烈变动的风险
14、 美国的地方政府债券的利率曾经在很长一段时期内低于联邦政府债券，这是因为（）。
   A、美国联邦政府债券的流动性较差
 B、美国联邦政府债券的违约风险性较高