期限优先理论：期限优先理论是一种与流动性溢价理论密切相关的理论，该理论认为长期债券的利率等于债券到期前预期的短期利率的平均值加上正的期限溢价。
分割市场理论：分割市场理论是解释利率期限结构的一种理论。该理论将不同到期期限的债券市场看做完全独立和相互分割的。到期期限不同的每种债券的利率取决于该债券的供给和需求，其他到期期限的债券的预期回报率对此毫无影响。
分割市场理论关键性的假设条件是，不同到期期限的债券根本无法互相替代。因此，持有某一到期期限的债券的预期回报率对于其他到期期限的债券的需求不产生任何影响。
根据分割市场理论，收益率曲线的不同形状可以由不同到期期限的债券的供求因素解释。如果投资者的意愿持有期较短，即愿意持有利率风险较小的短期债券，分割市场理论就可以说明典型的收益率曲线是向上倾斜的。由于在通常情况下，长期债券相对于短期债券的需求较少，因此其价格较低，利率较高，所以典型的收益率曲线是向上倾斜的。

第七章  股票市场、理性预期理论和有效市场假定
适应性预期：在经济学中是指人们在对未来会发生的预期是基于过去（历史）的。适应性预期是一种关于预期形成的观点，认为预期仅由过去经验所形成，预期将随时间推移缓慢发生变化。例如，如果过去的通货膨胀是高的，那么人们就会预期它在将来仍然会高。
理性预期：是指在有效地利用一切信息的前提下，对经济变量做出的在长期中平均说来最为准确的，而又与所使用的经济理论、模型相一致的预期。
有效市场假定：有效市场假定是理性预期理论在金融市场中的一种应用。具体而言，有效市场假定有三种形式：第一，弱形式假设，即证券的现行价格充分反映了过去的一切相关信息；第二，半强形式假设，即证券的现行价格不但充分反映了过去的一切信息，而且充分反映了现在的一切公开信息；第三，强形式假设，即证券价格不仅具有半强形式假设的特点，还充分反映了一切内部信息。在满足强形式假设的有效市场中，任何人都不可能获得超过平均收益水平的额外收益。
随机游走：随机游走是指经济变量的变化是随机的，没有固定不变的规律可循的现象。在证券市场中，价格的走向受到多方面的制约。股票的随机游走理论认为，证券价格的波动是随机的，像一个在广场上行走的人一样，价格的下一步走到哪里是没有规律的。
均值回归：均值回归是指被市场高估或低估的股票存在着一种均值回归的趋势，即当前具有较低回报率的股票总是倾向于在未来具有较高的回报率，反之亦然。均值回归指出，在过去表现很差的股票总是在未来表现较好，这意味着股票的价格并不遵循随机游走。
行为金融学：行为金融学是金融学、心理学、行为学、社会学等学科相交叉的边缘学科，力图揭示金融市场的非理性行为和决策规律。该学说认为，证券的价格并不只由证券内在价值所决定，还在很大程度上受到投资者主体行为的影响。

第八章  金融结构的经济学分析
代理理论：是指分析信息不对称问题对经济行为的影响机制问题的一种理论。
委托-代理问题：委托-代理问题是指由于代理人的目标函数与委托人的目标函数不一致，加上存在信息不对称，代理人的行为有可能偏离委托人的目标函数，而委托人又难以观察到这种偏离，无法进行有效监督和约束，从而出现代理人损害委托人利益的现象。
免费搭车者问题：是指某些人或团体在不付出任何成本的情况下，从别人或社会那里获取利益的行为。也就是经济中某个体消费的资源超出他的公允份额，或承担的成本少于他应承担的份额。
激励相容：指将委托人和代理人的动机统一起来。在市场经济中，每个理性的经纪人都会有自利的一面，其个人行为会按自利的规则行为行动；如果能有一种制度安排，正好与企业实现集体价值最大化的目标相吻合，那么这一制度安排就是“激励相容”。
范围经济：范围经济是研究经济组织的生产或经营范围与经济效益关系的一个基本范畴。如果由于经济组织的生产或经营的范围扩大，导致平均成本降低、经济效益提高，则存在范围经济。在金融中，范围经济是由同一机构同时提供多种金融服务所产生的协同效应。通过向客户提供多种服务，金融机构能够通过向许多不同的服务提供同一种信息，从而降低信息生产的成本，获得范围经济效应。
啄食顺序假定：公司的规模越大，运转越良好，就越有可能通过发行证券来筹集资本。

第九章  银行业与金融机构的管理
补偿余额：是指银行发放工商业贷款所要求的一种特殊的抵押。在这种安排下，取得贷款的企业必须在其银行支票账户上保留某一最低规模的资金。当企业违约时，银行可用这些补偿余额来弥补部分贷款损失。补偿余额有助于银行进行监控，减少发生道德风险的可能性。
信用配给：信用配给是指借款人愿意支付规定利率，甚至更高利率，贷款人也不愿意发放贷款或将贷款数额严格控制在贷款申请额度范围内的现象。
信用风险：亦称“违约风险”，是指银行由于借款人不能或不愿偿还贷款而遭受损失的可能性。
久期分析：是衡量利率变动对银行经济价值影响的一种方法。具体而言，就是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总，据此估算出某一给定的小幅利率波动可能会对银行经济价值产生的影响。
缺口分析：缺口分析是金融机构利差分析的一种方法。这种分析主要认为利率是决定资产与负债内在联系的关键因素，因此应把资产与负债的利率和期限的特点联系起来进行分析。
贷款承诺：是中间业务的一种，是指银行在有效承诺期内，按照双方约定的金额、利率，随时准备应客户的要求提供信贷服务，并收取一定的承诺金。这是在一种正式契约，对银行具有法定的约束力。
贷款出售：是指银行等金融机构将某笔贷款部分或全部现金流出给第三方，从而将该笔贷款转移到资产负债之外，使银行资产具有流动性的一种安排。
表外业务：表外业务是指商业银行所从事的，按照通用会计准则不列入资产负债表内，不影响其资产总额，但能影响银行当期损益的经营活动。这些业务虽然不出现在资产负债表中，但却同表内的资产业务和负债业务关系密切，并在一定条件下可以转为表内资产业务和负债业务，因此我们也称其为或有资产和或有负债。表外业务形式多样，但大体可分为四类，即贸易融通业务、金融保证业务、衍生工具业务和承诺业务。

第十章  银行业：结构与竞争
脱媒：又称“非中介化”，是指随着经济金融化、金融市场化进程的加快，商业银行主要金融中介的地位在相对降低，储蓄资产在社会金融资产中所占比重持续下降及由此引发的社会融资方式由间接融资为主向直接融资、间接融资并重的转换过程。
期货合约：期货合约是指协议双方约定在将来某一特定时间按约定的价格、交割地点、交割方式等条件，交易一定数量某种特定金融工具的标准化合约。期货合约克服了远期市场缺乏流动性和违约风险的问题。
证券化：证券化是指将缺乏流动性但能够产生未来现金流的资产，通过结构性重组，转化为可以在金融市场上销售和流通的证券，并据以融资的过程。

第十一章  银行监管的经济学分析
商誉：商誉是指企业在经营活动中所具有的优越获利能力的潜在经济价值，比如企业的良好信誉、可靠的销售网络、先进的技术、优越的地理位置等因素形成，属于不可辨认的无形资产。
监管套利：监管套利是指金融机构利用政策间的矛盾进行套利。例如，在相同风险权重类别中，银行倾向于向信用评级较低的公司发放贷款的现象。监管套利虽然在一定程度上有助于消除政策监管的漏洞，但从宏观看它不仅浪费浪费资源，也损坏了金融监管的效率。
监管宽容：监管宽容是指监管者尽量不行使将破产银行逐出行业外的权力。由于金融对于经济增长具有不容替代的支撑作用，各国政府都认识到金融资源对于经济发展的重要意义，因而导致金融监管者本身在监管过程中存在监管宽容。监管宽容的存在致使市场惩戒机制不利，金融监管的效率无从保障，道德风险的激励会危害整个金融体系。
巴塞尔协议：巴塞尔协议是由巴塞尔银行管理和监督委员会制定的关于国际间银行监管的协议。 该协议旨在通过指定银行的资本与其资产间的比例，制定计算方法和标准，以加强国际银行体系的健康发展，并制定统一标准，以消除国际金融市场上各国之间的不平等竞争。主要涉及银行资本的组成、风险加权的计算、目标比率的设定等内容。


第十二章  中央银行的机构和联邦储备体系
工具独立性：工具独立性是指中央银行使用货币政策工具的能力。中央银行的工具独立性反映了中央银行为达到目标可利用工具的选择空间。
目标独立性：目标独立性是指中央银行设定货币政策目标的能力。中央银行的目标独立性反映了中央银行根据其货币制定其目标的自由度。

第十三章  多倍存款创造和货币供给过程
浮款：指与支票清算相关的在途资金。
高能货币：也成为“基础货币”，它是经过商业银行的存贷款业务而扩张或收缩货币供应量的货币。西方国家的基础货币包括商业银行存入中央银行的存款准备金与社会公众持有的现金之和。

第十四章  货币供给的决定因素
非借入基础货币：非借入基础货币是指基础货币减去中央银行的贴现贷款的剩余部分。非借入基础货币主要来自中央银行的公开市场操作，是完全处在中央银行控制之下的基础货币。中央银行的公开市场购买会增加非借入基础货币，公开市场出售会减少非借入基础货币。非借入基础货币是影响货币供给量的重要因素之一。
借入准备金：借入准备金是指商业银行及存款性金融机构在法定准备金数量不足时向拥有超额准备金的银行（如美联储）借入的货币资金，在数量上等于其基础货币与非借入基础货币的差值。

第十五章  货币政策工具
贴现窗口：贴现窗口指中央银行开办的再贴现业务和办理再贴现业务的设施和机构。美联储可以通过贴现窗口向私人金融机构发放贷款。这种贴现操作会导致高能货币供应量的变化。
最后贷款人：指出现危机或者流动资金短缺的情况时，负责应付资金需求的金融机构，通常是中央银行。当一些商业银行有清偿能力但暂时流动性不足时，中央银行可以通过贴现窗口或公开市场购买等方式向这些银行发放紧急贷款，条件是向这些银行收取高于市场水平的利息和抵押品。最后贷款人制度为现代银行系统提供了重要的支持，在银行出现危机时防止了恐慌的蔓延。
回购协议：指的是在出售证券的同时和证券的购买者签订协议，约定在一定期限后按原定价格或约定价格购回所卖证券，从而获取即时可用资金的一种交易行为。
从本质上说，回购协议是一种抵押贷款，其抵押品是证券。
能动性公开市场操作：指中央银行为改变存款货币机构的准备金总水平和基础货币水平，而主动进行的公开市场操作。
防御性公开市场操作：是指中央银行为了抵消那些非中央银行所能控制的因素对存款货币机构准备金水平和货币供给量的影响、维系既定的货币政策而进行的公开市场操作。

第十六章  中央银行应该做什么？ 货币政策的目标、战略和策略
自然失业率：指在没有货币因素干扰的情况下，让劳动力市场和商品市场自发供求力量起作用时，总供给和总需求出于均衡状态时的失业率。
非加速通货膨胀失业率（NAIRU）：不存在通货膨胀变动趋势时的失业率。
菲利普斯曲线：说明失业率和工资率之间交替变动关系的一条曲线。由于货币工资率的提高是引起通货膨胀的原因，即货币工资率的增加超过劳动生产率的增加会引起物价上涨，导致通货膨胀，所以，菲利普斯曲线又可用来表示失业率和通货膨胀率之间此消彼长、相互交替关系的曲线。即认为：失业率高，通胀率就低；失业率低，通胀率就高。二者之间的关系可为政府进行需求管理提供一份可供选择的菜单，即通胀率或失业率太高时，可用提高失业率的紧缩政策或提高通胀率的扩张政策来降低通胀率或降低失业率，以免经济过分波动。
真实票据原则：是指在中央银行制度的早期，中央银行对商业银行等存款货币机构的贴现票据必须是企业开出的具有自行清偿能力的短期商业票据的规定。这一规定旨在抑制商业银行等机构对“融通票据”的贴现行为，影响商业银行的资产运作方向。但随着金融制度的发展，中央银行对商业银行贴现条件的规定正向着自由化的方向发展。