散户与庄家的矛盾。我国的股市是以博取差价为主的市场，在股市中，庄家主要是从散户身上赚钱，而不是从上市公司身上获取利润。而散户也只能被动地跟庄，选择有庄家的股票购买。

国有股减持与市场容量的矛盾。我国股票市场的发展过程中的最大难题莫过于上市公司国有股一股独大不能流通。一方面，在上市公司中，由于国有股占大头一票说了算，使上市公司内部缺乏真正的监督，广大中小股东的利益无法得到保护；另一方面，在我国的股票市场中，由于占大头的国有股不能流通，流通股只占很小的比例这不仅使股市的发展不完善、不健全。而且，由于上市公司的股票不能全额流通，也引起股票市场中股票价格的失真。

我国股市还处于初级阶段，总体上进步不小，存在问题也不少。在股市多次暴涨暴跌的现象后面，隐藏着内幕交易、发布虚假信息、欺诈投资者、市场操纵、过度投机等问题。我国股市的发展，必须与社会主义市场经济体制相适应。 任何股票市场，既是投资的场所，又难免存在投机性。一般来说，股市中的投机行为是不可避免的，适度的投机行为不仅不会危害证券市场，而且有利于证券市场的运行。但是过度的投机会严重削弱股市的资源配置功能，还会助长市场的短期行为，成为证券市场产生严重动荡的隐患，进而对经济和社会造成危害。为进一步发展和规范股市，需要做好以下方面的工作。

（一）加强并改善市场监管。证券监管机构的主要职责应当是维护证券市场的公正与公平，让股市回归到直接投资与直接融资场所的基础地位。股市的健康发展固然离不开政府机构的监管，但也要注意发挥市场机制的作用。

（二）高上市公司质量。上市公司缺乏合理、有效的公司治理制度是上市公司业绩低下、缺乏长期发展能力的重要因素之一。上市公司产权结构调整的主要方向是股权多元化。解决一股独大问题要标本兼治，一方面要采取有效措施解决大股东挤占上市公司资产等问题；另一方面要调整上市公司的股权结构。

（三）导投资者转变观念，大力培育机构投资者。在我国证券市场的发展过程中，不仅需要用政治、法律等多种手段保护广大投资者的权益，也需要加强对中小投资者的教育和引导。培育机构投资者，对改善我国证券市场的投资结构十分重要。要进一步发展证券投资基金，着重发展开放式基金，进一步培育有利于市场机制创新的环境。

（四）促使证券公司向现代投资银行转变，规范发展其他中介机构。必须采取有效措施，纠正和处理一些证券经营和服务机构操纵市场、恶意炒作股票、为客户透支和挪用客户保证金等违法经营和犯罪行为。建立适当的激励机制，加强对中介机构的监督和制约。

（五）进一步完善证券法律体系。必要时对有关法律进行相应修改或解释，使之更加协调，为执法提供有效的支持和保障。证券监管部门要不断从实践中发现新情况和新问题，进行制度创新，进一步发展和完善我国的证券市场。

西南财大2005年研究生考试 金融学试题

金融学(含保险学)专业货币金融学试题

一、判断分析(16分)

1、流动性陷进就是指银行支付陷入流动性危机

2、一定时期货币供给量的大小不完全有中央银行决定

二、简答题(50分)

1、新旧《巴塞尔协议》的风险管理理念的差异

2、利率风险结构的概念及其决定因素

3、金融体系的主要功能

4、可转换债券的特征

5、证券交易所的特征

三、论述题(34分)

1、试比较三大主要货币政策工具的优劣,并结合实际说明我国自2003年来适用的货币政策

2、中国股票市场现在存在的主要问题及其解决办法

 

国际金融学笔试试题

都为论述:

1、什么是外汇投机市场?举个远期外汇投机市场的例子

2、国际收支平衡表中复式记账的原则

3、什么是可抛补利率平价理论,试举例说明

4、储蓄投资,财政预算与经常项目之间有何联系

5、按照国际储备把货币体系分为哪几类

6、一国汇率制度的选择标准及其理论基础

 

西南财大2006年研究生复试

金融学试题

一、辨析

1、背书、背书者要和出票者一样对票据负完全责任

2、央行选择性货币政策工具是指证券市场信贷控制

3、政府拥有财政,所以政府是金融市场上的主要资金攻击者

4、金本位制崩溃的直接原因就是经济危机

5、银团贷款与贷款参与、

 

二、简答

1、开放型基金和封闭型基金有什么区别

2、什么是实值期权,什么是虚值期权,什么是两平期权

 

三、论述

1、什么是存款保险制度?建立存款保险制度的必要和存在的问题

2、人民币升值对我国经济的影响(利弊分析)

3、目前我国证券基金市场存在的问题

 

货币金融学考试笔试题目

一、判断

1金本位制崩溃的直接原因是经济危机

2在商业票据当事人中,背书人同出票人一样对票据负完全债务责任

3政府拥有财政作后盾,因此,在金融市场上主要资金供应者

4购买力理论表明,在纸币流通情况下,决定两国货币汇率的因素是价值量

5央行的选择性货币政策工具主要用于调节并影响证券市场的信用活动

二、简答

1公开市场业务如何改变货币供应量

2什么是实值期权,虚值期权和两平期权

3开放型基金和封闭型基金的区别

4贷款参与和银团贷款的区别

5简述我国商业银行中间业务的发展趋势

三、论述题

1联系实际,分析人民币升值时我国经济的利弊影响

2何为存款保险制度?试述我国建立存款保险制度的必要性

3试分析我国证券投资基金存在的问题

 

西南财经大学2007金融复试---货币金融学考试笔试题目

一、简释题:

1 怎么理解中央银行的独立性?

2 什么是实值期权. 虚值期权两平期权? .

3 开放型基金和封闭型基金区别?

4 比较现金交易说和现金余额说的区别与联系?

5 试述银行经济资本的含义和作用?

二、简答题:

1 何谓流动性过剩?试析去年以来我国中央银行六次上调法定存款准备率的原因?

2 对比分析职能分离型与全能型银行模型?

3 证券信息披露的基本要求?

三、论述题:

试析人民币升值对我国经济的影响和对策?

 

2009金融学复试真题回忆

一.判断题15个(15分)

1.信用货币的价值稳定基础取决与中央银行的信贷供给.()

6.风险就是不确定性.()

7.一定时期货币供应量的大小由中央银行决定.()

15.资产的变现能力强,流动性就一定高.()

二.计算题2个(共10分)

1.关于证券市场线方程的计算?给出无风险利率8%,和市场组合的期望利率16%,以及β值1.3,求一个投资的实际收益率?(4分)

如果一个投资的收益率是19%,问值不值得投资?(1分)

2.根据货币需求的现金交易学说,货币流通速度是5,如果货币供应量从2000万亿元增加到3000万亿元,问名义收入如何变化?(5分)

三.简答题4个

1.劣币驱逐良币的解释?

2.简述中央银行的独立性?

3.如果将部分存款转为现金,联邦基金利率将如何变化,试用准备金市场的有关知识解释?

4.直接融资和间接融资的联系?

四.材料题2个

1.材料（略）

共四问1.货币政策是什么?

      2.什么是货币传导机制?和凯恩斯的货币传导机制的原理?

      3.。。。。。。

      4.。。。。。。

2.材料（略）

共三问1.什么是虚拟经济和实体经济?

        2.。。。。。。

        3.如何避免虚拟经济危机向实体经济蔓延,谈谈你的见解?

五论述题(20分)

1.论述现在的国际货币制度存在的问题?以及中央银行行长周小川关于非主权国家国际货币储备的观点?

 

 

 

 

面试题目举例：

1货币的层次划分

2什么是资产证券化

3什么是农村金融

4简述一下利率决定理论

5金融体系的功能

6银行的三性原则

7什么是利息，利息的本质

8什么是风险，风险的本质

9封闭式基金和开放式基金的区别

10 央行宣布调高个人住房贷款利率，你对此事的看法。

在这里说明一下，以上的题目只是参考，不同老师所出的题目不一样。

参考书：殷孟波的《货币金融学》中国金融出版社。

        陈永生的《金融市场概论》四川人民出版社。

英语面试主要是考察英语的听说能力，这里的英语只是日常的英语交流，不会涉及到专业方面的英语。

首先是一到两分钟的自我介绍，然后老师会根据你的自我介绍和你聊上几句，接着老师会给你一个topic,让你根据这个topic说上几分钟，在这其中他可能会打断你，和你交流一下。下面列举一些topic：childhood，campus life, your future, friendship, sports, generation gap, and so on.

英语口试在最后的综合总分中所占的比例不大，一般就是5％左右。

带研究生的各导师情况介绍

曾康霖，教授 博士生导师，现任西南财经大学中国金融研究中心名誉主任，教授，货币银行学博士导师，中国金融学会常务理事，全国金融学术委员会委员，四川省金融学会副会长，国务院特殊津贴获得者，长期从事金融教学研究工作。出版的主要专著有：《货币流通论》（1987年出版，获人民银行总行优秀著作奖）《资金论》（1990年出版，获全国哲学、社会科学优秀著作奖）《利息论》（1991年出版，获国家教委优秀著作奖）《信用论》（1993年出版，1998年获国家级优秀著作奖）《金融理论与实际问题探索》（1997年出版）《经济金融分析导论》（2000年出版），此外，主编全国高校金融类本科教材《货币银行学》、《银行经营管理学》（获全国高校金融类优秀教材奖）、承担了国家级省部级科研课题，撰写了不少论文，为国家培养了大量金融高层次人才--博士和硕士。为我国金融教育，金融学科建设及推动金融事业的发展，做出了贡献。80年代，连续三年被四川省成都市评选为劳动模范，1990年获首届全国优秀教育成果奖，1996年被评为人民银行系统优秀教师，1997年获国家级优秀教学成果奖。被"英国剑桥国际名人传记中心"载入《国际名人传记词典》（1994年第二十三卷）。（注：曾老师由于年龄因素，现一般不再带研究生）

何泽荣，教授 博士生导师，西南财经大学国际经济研究所所长，国务院学位委员会应用经济学科评议组成员，四川省政府科技顾问团顾问 。主授课程： 国际金融理论与政策（博士生）、开放经济条件下的内外经济关系（博士生）； 研究方向： 国际金融 ； 研究成果： 《中国国际收支研究》、《入世与中国金融国际化研究》、《中国金融原理》、《凯恩斯的货币理论与政策》、《中国外汇市场》、《国际金融纲要》（译著）；所获奖项： 1994年10月被国务院授予享受政府特殊津贴专家，2001年被教育部评为全国优秀教师。《谈我国银行的分配职能》获1984年四川省政府哲学社会科学优秀论文三等奖。《国际金融概论》获1995年中国人民银行全国高等学校金融类优秀教材二等奖。《论互换交易》获1996年中国“八五”科学技术成果奖。（注：何老师偏好理论基础扎实的学生，特别是有一定国际金融知识）