17．公司型基金――是指依公司法成立，通过发行基金股份将集中起来的资金投资于各种有价证券。
18．契约型基金――也称信托型投资基金，它是依据信托契约通过发行受益凭证而组建的投资基金。
19．典当――是一种当事人在一定的期限内以物(包括生产资料和生活资料)作为抵押品来换取现金，并在约定期限赎回抵押品的经济行为。
20．融资租赁――是指需要添置某些技术设备而又缺乏资金的企业，由出租人代其购进或租进所需设备，然后再出租给其使用的一种租赁方式。
二、单项选择题（每题1分，共10题）
1．（B    ）是主要从事证券发行、承销、交易、企业重组、兼并与收购、投资分析、风险投资、项目融资等业务的非银行金融机构，是资本市场上的主要金融中介。
A 商业银行    B 投资银行    C 金融租赁公司    D 抵押银行
2．投资银行在英国被称为（ C   ）。
A 商业银行    B 证券公司    C 商人银行    D 信托投资公司
3．抵押银行的资金主要来源是（ A   ）。
A 发放不动产抵押证券筹资    B 吸收存款    C 对外借款    D 发行债券筹资
4．（ A   ）的负债业务主要是通过组织合作社存款、发行债券和向国外贷款的方式筹集长期资金。
A 合作银行    B 抵押银行    C 储蓄银行    D 投资银行
5．（ C   ）的投资具有开发性，投资量大，时间长，见效慢，风险也大，一般商业银行不愿承担，因此，多为国家或政府所创办，不以盈利为目的。
A 进出口信贷银行    B 抵押银行    C 开发银行    D 投资银行
6．国际复兴开发银行（也称世界银行）属于（  A  ）。
A国际性开发银行    B 区域性开发银行    C 地区性开发银行    D 本国性开发银行
7．我国的农业政策性银行是（ D   ）。
A农村合作银行    B 农村信用合作社    C 中国农业银行    D 中国农业发展银行
8．（  A  ）的宗旨和任务是为本企业集团内部筹集、融通资金提供便利。
A 财务公司    B 金融租赁公司    C 信托投资公司    D 证券公司
9．信托制度起源于（ C   ），是在该国“尤斯制”的基础上发展起来的。
A 美国    B 德国    C 英国    D 日本
10．在我国，由于市场定位不明确，发展不规范，在20多年发展历程里，先后招来5次清理整顿的金融机构是（ C   ）。
A 财务公司    B 金融租赁公司    C 信托投资公司    D 证券公司
三、判断题（每题1分，共10题）
1、1995年8月，中国建设银行与美国投资银行摩根斯坦利公司等五家金融机构合资组建了中国第一家中外合资投资银行——中国国际金融有限公司。T
2、合作银行一般是在信用合作社的基础上建立和发展起来的，具有与信用合作社相同的宗旨和经营原则。T
3、1995年国务院决定在城市信用合作社的基础上组建城市合作银行，1997年统一更名为合作银行。F
4、美国的联邦土地银行是美国的农业政策性银行。T
5、进出口银行的资金来源主要是吸收存款、借入资金、发行债券和其他渠道等。F
6、保险公司主要是依靠投保人缴纳保费和发行人寿保险单等方式筹集资金。T
7、在信托关系中，信托投资公司既是受托人，又是受益人。F
8、融资租赁是一种以“融物”代替“融资”，“融物”与“融资”密切相联的信用形式，将融资融物统一在同一过程的信用活动。T
9、契约型基金是依公司法成立，通过发行基金股份将集中起来的资金投资于各种有价证券。F
10、在美国，大多数投资基金都是封闭式基金。F
四、填空题（共10题，每空1分）
1．一般来说，大多数国家成立的政策性银行主要有开发银行、农业政策性银行  和进出口政策性银行 。
2．开发银行可分为国际性的、区域性的和  本国性的三种。
3．按保险标的不同，保险业务可分为财产保险和人身保险 两大类。
4．按保险实施方式，保险业务可分为自愿保险和强制保险 。
5．我国的信用合作社组织有城市信用合作社  和  农村信用合作社 。
6．在信托关系中，委托人-提出信托行为，要求受托人-代为管理或处理其财产，并将由此产生的利益转移给受益人。
7．根据投资基金发行的股份份额是否固定及可否赎回，可以分为  封闭式基金和开放式基金 。 
8．契约型基金基金一般由基金管理人、基金保管人-及  投资者三方当事人订立信托契约。
9．我国的进出口政策性银行是中国进出口银行-，成立于 1994 年。
10．典当这种经济行为由典当人  和  典当行 双方参与完成。
五、简答题（共10题）
1．投资银行区别于其他相关行业的显著特点有哪些？（6分）
（1）它属于金融服务业，这是区别一般性咨询、中介服务业的标志；（2分）
（2）它主要服务于资本市场，这是区别商业银行的标志；（2分）
（3）它是智力密集型行业，这是区别其他专业性金融服务机构的标志。（2分）
2．投资银行的主要业务有哪些？（每点2分，共16分）
（1）帮助筹资者设计与发行新证券，进行直接融资。包括为政府、企业向国内外资本市场发行各种债券、股票；  
（2）充当发行人与投资人的中介，代理客户买卖和承销股票、债券，从事自营买卖，进行股票、债券的国内外二级市场交易；
（3）投资基金的发起和管理；
（4）企业重组、兼并和收购；
（5）项目融资顾问、投资顾问及其他顾问业务；
（6）自有资本的境内外直接投资；
（7）代理客户和为自身进行外汇买卖；
（8）各种资产管理业务。
3．开发银行资金来源渠道主要有哪些？（每点2分，共10分）
（1）资本金大多依靠政府投资，有的由政府提供全部资本金和部分营运资金；
（2）发行债券。开发银行发行债券一般由政府担保或被视为“政府债券”，风险很小；
（3）吸收存款。主要吸收定期存款、储蓄存款、发行大额可转让存单；
（4）借入资金。开发银行可从政府得到官方资助，还可以从中央银行、其他金融机构、契约储蓄机构借入资金；
（5）借入外资。开发银行一般通过借入一定比例的外资，引进技术设备，建设重要项目。
4．中国国家开发银行的业务范围包括哪些？（每点2分，共10分）
（1）管理和运用国家核拨的预算内经营性建设资金和贴息资金；
（2）向国内金融机构发行金融债券和向社会发行财政担保的建设债券；
（3）办理有关的外国政府和国际金融机构贷款的转贷，经国家批准在国外发行债券，根据国家利用外资计划筹借国际商业贷款等；
（4）向国家基础设施、基础产业和支柱产业的大中型基本建设和技术改造项目及配套工程发放政策性贷款；
（5）办理建设项目贷款条件评审、咨询和担保业务，为重点建设项目物色国内外合作伙伴、提供投资机会和投资信息。
5．农业政策性银行的资金来源包括哪些？（每点2分，共10分）
（1）借入政府资金，各国在程度上有所不同；
（2）发行由政府担保的债券筹措资金；
（3）向中央银行和其他机构借入资金；
（4）从国外借款。借款途径有国际金融机构，如世界银行及其附属机构——国际开发协会、国际农业开发委员会以及外国政府和外国金融机构等；
（5）少数农业政策性银行吸收存款。
6．中国农业发展银行的主要业务有哪些？（每点2分，共14分）
（1）办理粮、棉、油等主要农副产品的国家专项储备贷款；
（2）办理粮、棉、油等主要农副产品的收购、调销、加工贷款；）
（3）办理国务院确定扶贫和农业综合开发贷款；
（4办理国家确定的小型农、林、牧、水利基本建设和技术改造贷款；
（5）办理业务范围内开户企事业单位的存款和结算；
（6）发行金融债券；
（7）办理境外筹资。
7．进出口银行主要任务是什么？（每点2分，共10分）
（1）设立基金，为出口商提供长期、低息贷款，鼓励出口；
（2）为大宗货物出口提供卖方、买方贷款和信贷担保，以抵消它国出口补贴，推动本国商品出口；
（3）参与国家外贸战略方针的制定和贯彻执行；
（4）为本国金融机构在海外开拓业务提供支持；
（5）广泛参与国内、国际银团贷款，向他国提供援助和信贷。
8．中国进出口银行的主要业务包括哪些？（每点2分，共10分）
（1）办理机电产品和成套设备有关的出口信贷业务（买方信贷和卖方信贷）；
（2）办理与机电产品和成套设备有关的政府贷款、混合贷款、出口信贷转贷、国际银行间及银团贷款业务；
（3）办理短期、中长期出口信用保险，进出口保险，出口信贷担保，国际保理等业务；
（4）经国家批准，在境外发行金融债券；
（5）办理与本行承担的各类贷款、担保、对外经济技术合作等项目的评审，为境内外客户提供有关本行筹资、信贷、担保、保险、保理业务的咨询服务。
9．按照不同的划分标准，保险公司可以有哪些分类？（每点2分，共10分）
（1）按保险标的不同，可分为财产保险和人身保险两大类，其中财产保险又包括财产损失保险、责任保险、信用保险等；人身保险又包括人寿保险、健康保险、意外伤害保险等。
（2）按保险人是否承担全部责任，可分为保险和再保险；
（3）按保险经营的性质，可分为社会保险和商业保险；
（4）按保险实施方式，可分为自愿保险和强制保险。
10．证券公司的主要业务及其在金融市场上的重要作用有哪些？（6分）
（1）主要业务：包括有价证券自营买卖业务、委托买卖业务、认购业务和销售业务等。（2
（2）在金融市场上的重要作用：在一级市场上，通过承购、代销、助销、包销有价证券，促进发行市场顺畅运行，使发行者能够筹集到所需要的资金，促使投资人将所持资金投向有价证券。在二级市场上，通过代理或自营买卖有价证券，使投资双方利用有价证券达到各自的投融资目的。（4分）
第七章  金融创新
一、名词解释（每题4分）
1、金融创新 : 金融创新就是改变现有的金融体制和增添新的金融工具，以获取现有的金融体制和金融工具所无法取得的潜在的利润。金融创新，概括地说，是指金融业务创新、金融市场创新及政府对金融业监管方式创新的总和。
2、可转让支付命令账户：可转让支付命令账户简称，于1972年5月由马萨诸塞州一家州注册的互助储蓄银行开办。美国不准储蓄账户使用支票，而活期存款又不能支付利息。账户是储蓄账户，可以付息。但与一般储蓄账户不同的是，该账户持有者可开出有支票作用的“可转让支付命令”，这就使储蓄账户的投资者也享受到支票结算的便利。 
3、自动转账服务账户：自动转账服务账户简称，于1978年11月由美国商业银行首创。在美国，法律上规定不准对活期存款付息，客户在银行开立两个账户：一个是储蓄账户，一个是活期存款账户。后一账户上的余额永远是1美元。当客户开出支票后，银行即自动地把必要的金额从储蓄账户上转到活期存款账户上并进行付款。这样，储蓄账户实际成为支票账户的一部分，因为它可以签发支票。
4、风险投资公司：风险投资公司是20世纪90年代以来随着“新经济”浪潮兴起的一类新型金融机构，它们是专门管理风险基金（或风险资本），并把所掌管的资金有效投入富有盈利潜力的高科技企业，并通过后者的上市或被并购而获取资本报酬的企业。