★保险公估机构
接受委托，专门从事保险标的或者保险事故【评估】、【勘验】、【鉴定】、【估损理算】等业务，并按约定收取报酬的机构

期货监管法律制度
一、    期货交易的概念、种类和特征
二、    期货市场的监管体制
1．    证监会集中统一监管
2．    期货行业协会自律管理
3．    期货交易所一线管理和自律管理
三、    期货交易所
专门为期货市场提供场所、设施、服务的机构，其组织形式有会员制和公司制两种
1.    期货交易所的设立
2.    期货交易所组织制度：区分公司制和会员制
3.    期货交易所的职责与行为规范：详见期货交易监管的具体内容
四、    期货公司
1.    期货公司的设立
2.    期货公司的变更和解散
五、    期货交易监管
1.    期货交易参加者的资格限制
2.    期货公司的经纪业务规则
3.    期货市场的风险管理制度

★期货交易的定义
在期货交易所或依法批准的其他期货交易场所内，采用【公开】的【集中】交易方式或者国务院期货监管机构批准的其他方式进行的以期货合约或期权合约为交易标的的交易活动

★期货合约
期货交易场所统一制定的、规定在将来某一特定时间和地点【交割】一定数量标的物的标准化合约

★期权合约
期货交易场所统一制定的、规定买方有权在将来某一时间以【特定价格】买入或者卖出约定标的物的标准化合约

★期货交易的特征
1．    在期货交易所或其他依法批准的期货交易场所内进行
2．    期货合约标准化
3．    大多是一种期货合约的买卖交易，实物交割比例很低
4．    实行保证金制度
5．    期货交易所为交易双方提供【结算交割服务】和【履约担保】，实行严格的结算交割制度，违约的风险很小

★期权交易的特征
1．    是一种权利的买卖
2．    具有独特的【非线性】损益结构
3．    可以在交易所内进行，也可在场外交易

★期货市场的功能
1.    发现价格功能：在一个公开、公平、高效、竞争的期货市场中，通过期货交易形成的商品的期货价格，具有真实性、预测性、连续性、权威性，能够比较真实地反映出未来商品价格变动的趋势
2.    套期保值：以回避【现货价格风险】、实现保值为目的而进行的期货交易行为

★期货公司的设立条件
注册资本最低限额3000万+保险公司设立条件（3名尉迟设场掌管内部董监高）
1.    主要股东以及实际控制人具有持续盈利能力，信誉良好，最近三年无重大违法违规记录
2.    经营场所、业务设施
3.    章程
4.    风险管理、内部控制制度
5.    董监高

★期货公司的变更和解散
    证监会批准：
1．    合分散、停业、破产
2．    变更业务范围
3．    变更注册资本且调整股权结构
4．    新增持有5%以上股权的股东或者控股股东发生变化
5．    设立、收购、参股或者终止境外期货类经营机构
    证监会派出机构批准：“改人改地改终设分支”
1．    变更法定代表人
2．    变更住所或经营场所
3．    设立或者终止境内分支机
4．    变更境内分支机构的经营范围

★期货交易参加者的资格限制
不得从事期货交易：
1.    国家机关和事业单位
2.    中国证监会及其派出机构、期货交易所、期货保证金安全存管监控机构和期货业协会的工作人员及其配偶
3.    期货公司的工作人员及其配偶
4.    证券、期货市场禁止进入者
5.    未能提供开户证明材料的单位和个人
6.    无民事行为能力人和限制民事行为能力人

★期货公司的经纪业务规则
“信封里有投诉神经病的档案”
信    诚实信用
封    风险说明
里    严格执行业务分离和资金分离制度
有    不得隐瞒或以其他不正当手段诱骗客户
投诉    建立健全客户投诉处理制度
神    审慎经营
经    严格执行保证金制度
档案    建立客户资料档案

★期货市场的风险管理制度
1.    保证金制度
期货交易者/按照规定标准/交纳的/用于结算和保证履约的资金
2.    风险准备金制度
期货交易所会员/在入会时一次性交付/并存入交易所账户，在退会时/一次性清退的风险基金
3.    当日无负债结算制度
结算部门/在当日/及时计算、检查保证金账户余额/并及时将结算结果通知会员，适时要求其追加保证金，保证保证金余额维持在一定水平上，防止负债现象发生的结算制度
4.    涨跌停板制度
合约/在一个交易日中的交易价格/不得高于或低于/规定的涨跌幅度，超过该涨跌幅度的报价将被视为无效，不能成交
5.    限仓制度和套期保值审批制度
限仓：规定会员或客户可以持有的，按单边计算的某一合约持仓的最大数额，不允许超量持仓
套值保期：以回避现货价格风险、实现保值为目的的期货交易行为
6.    结算担保金制度：
全体结算会员/向实行/会员分级结算制度的/期货交易所/缴纳/结算担保金，用于应对结算会员的违约风险的一种制度
7.    风险警示制度
当市场潜在风险增大，期货交易所认为必要时，可以分别或者同时采取要求会员和客户报告情况、谈话提醒、发布风险提示函等措施，以警示和化解风险的制度
8.    期货交易所的临时处置措施
限制入金、限制出金、限制开仓、提高保证金标准、限期平仓、强行平仓
三限：入金、出金、开仓
三金：限制入金、限制出金、提高保证金标准
二平仓：限期、强行
9.    期货交易所的紧急措施
（1）不可抗力、计算机系统故障等不可归责于期货交易所的原因导致交易无法正常进行
（2）会员出现结算、交割危机，对市场正在产生或者即将产生重大影响
（3）当期货价格出现/同方向/连续涨跌停板时并按规定采取相应措施后仍未化解风险


宏观调控法
宏观调控法总论
★宏观调控
国家综合运用各种手段对国民经济进行的调节与控制，把微观经济活动纳入宏观发展轨道，及时纠正经济运行中的偏离宏观目标的倾向，以保证国民经济的持续、快速、协调、健康发展。
宏观调控的必要性，源于市场的自发性、盲目性、滞后性等弱点和缺陷

★宏观调控的特点
1.    国家主体性：宏观调控由立法机关、行政机关等国家机关来行使，代表国家意志，以国家强制力为保障
2.    调控对象和目的宏观性：宏观调控的对象是宏观经济及其运行态势而非具体的企业或个人为调控对象。
3.    调控方式的间接性、系统性：宏观调控的手段通常并不直接作用于经济体，而是对经济体的影响要素进行调控，从而间接地控制、引导经济发展方向；宏观调控手段通常不是单一的，而是综合多种手段，考虑多种因素，以达到多种目的

★宏观调控目标
1.    总量平衡
即社会总供给和总需求的平衡
总供给是某一时期一个国家或地区经济中各企业所愿意生产的商品与服务的价值总和
总需求是某一时期一个国家或地区经济所需要开支的总数。总供给和总需要平衡的标志是物价稳定
2.    结构优化
结构优化是指一国或地区各经济要素及其有产业、地区之间分布的比例。经济结构包括产业结构、产品结构、劳动力结构、技术结构、地区结构等
衡量经济结构优化程度的标志主要是看宏观经济的效率与公平，包括经济的持续增长、平衡增长、收入分配的公平等。收入公平分为横向公平和纵向公平、机会公平和结果公平、形式公平和实质公平等
3.    就业充分
充分就业是传统经济学用来描述不存在，或少量存在非自愿失业情况下的就业水平。一般来说，可持续失业率保持在5%以内，可视为充分就业。
4.    国际收支平衡。
国际收支平衡是指一定时期内一个国家或地区同外部世界的交易所形成的收支状况。

★宏观调控法律制度的基本原则
1.    社会本位原则
（1）宏观调控法是经济法中最重要也是最没有争议的一部分。基于理论体现的一致性,以尊重个体权益为基础维护社会整体为己任的社会本位原则理应是宏观调控法的基本原则。
（2）从宏观调控法的立法目的来看,它的出发点也在于保持经济总量平衡,促进社会稳定,追求宏观经济效益，维护最大多数人的公共利益。
（3）从宏观经济调控的理论基础来看,克服市场失灵和政府失灵的最终目的也是保护社会公共利益不受侵犯
2.    平衡优化原则
宏观经济调控的主要目标就是要保持经济总量的基本平衡和经济结构的优化。
3.    有限干预原则
（1）政府调控不得冲击和削弱市场机制作用的发挥，应当促进和保护市场调节功能的充分发挥
（2）政府调控必须尊重客观经济规律，依法进行干预。
（3）政府调控一般不得直接干预经济组织的具体生产经营活动。
4.    可持续发展原则
5.    经济民主原则

★宏观调控法的定义
宏观调控法是指调整国家对国民经济整体活动经行调节和控制过程中发生的经济关系的法律规范的总称。

★宏观调控行为的可诉性分析
1.    宏观调控行为的特殊性
2.    可诉性分析
宏观调控行为是否具有可诉性应依调控行为的具体情况而定：实体内容不可诉，而程序问题可诉；调控决策行为不可诉，而调控执行行为可诉。
3.    宏观调控行为的可诉性需要诉讼制度的完善，通过公益诉讼机制来救济

★可设计的宏观调控主体的法律责任
1.    财产责任：经济补偿、赔偿、罚款、罚金等。
2.    非财产责任：声誉罚、自由罚和资格罚。
  
中央银行法律制度
一、    中央银行的性质、地位、组织机构、职责
二、    中央银行法
调整在金融宏观调控过程中发生的经济关系的法律规范的总称
三、    中央银行的宏观调控——货币政策
四、    中央银行的公共服务
1.    要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金
2.    为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现
3.    向商业银行提供贷款